TEST DE IDONEIDAD

PERFILES CLIENTES	PUNTUACIÓN

A: DEFENSIVO	0 -10
B: MODERADO	10 - 20
C: EQUILIBRADO	20 - 40
D: DINAMICO	40 - MAX

SITUACIÓN FINANCIERA DEL CLIENTE


1	¿Qué cuota de su patrimonio total desea invertir ahora?
	A Menos del 25%
	B Entre el 25% y el 50%
	C Entre el 50% y el 75%
	D Más del 75%
	(Respuesta única)

2	La mayor parte de sus ingresos periódicos provienen de:
	A Actividad laboral
	B Rentas de bienes muebles en propiedad
	C Rentas de bienes inmuebles en propiedad
	D Otros
	(Respuesta múltiple)

	¿Cuál es el origen del capital que desea invertir o reinvertir ahora?
	A Recolocar inversiones financieras existentes
	B Herencia o donación
	C Ingresos por negocios
	D Otro origen
	(Respuesta múltiple)

3	¿Qué parte de las rentas que genera su patrimonio financiero, las tiene comprometidas para financiar sus gastos corrientes?
	A Más del 66%
	B Entre el 66% y el 33%
	C Menos del 33%
	D Nada
	(Respuesta única)


	OBJETIVOS DE INVERSIÓN

4	¿Cuál es el horizonte temporal de su inversión?
	A Menos de seis meses
	B Entre 6 meses y 2 años
	C Entre 2 años y 5 años
	D Más de 5 años
	(Respuesta única)

5	¿Con cuál de los siguientes perfiles de riesgo se identifica?
	A Renta Fija ( muy conservador)
	B Conservador
	C Equilibrado
	D Dinámico
	(Respuesta única)

6	¿Qué fluctuaciones de su inversión está dispuesto a asumir?
	A Mi objetivo es preservar el capital invertido y no estoy dispuesto a asumir riesgos, aunque el rendimiento obtenido sea bajo.
	B Estoy dispuesto a asumir fuctuaciones moderadas de mi capital invertido y acepto soportar fluctuaciones moderadas en el valor de mi inversión.
	C Estoy dispuesto a sumir fluctuaciones elevadas en el valor de mi inversión si de esta forma existen posibilidades de alcanzar mayores rendimientos a medio o largo plazo
	D Estoy dispuesto a sumir fluctuaciones muy elevadas en el valor de mi inversión si de esta forma existen posibilidades de alcanzar mayores rendimientos a medio o largo plazo
	(Respuesta única)

7	¿Qué objetivo persigue al realizar su inversión?
	A Preservar el capital
	B Crecimiento Medio del capital, asumiendo riesgo moderado
	C Aprovechar oportunidades de mercado asumiendo riesgo
	D Crecimiento fuerte del capital asumiendo riesgo considerable
	(Respuesta única)

8	CONOCIMIENTOS Y EXPERIENCIA DEL CLIENTE EN EL ÁMBITO DE INVERSIÓN CORRESPONDIENTE AL TIPO CONCRETO DE PRODUCTO O SERVICIO
	A Residual
	B Bajo
	C Medio
	D Elevado
	(Respuesta única)

9	A lo largo de mi carrera profesional he desempeñado un cargo profesional en una entidad financiera donde estuve familiarizado con los instrumentos y mercados financieros
	A No he estado nunca relacionado laboralmente con el sector financiero
	B Durante menos de un año o no estoy completamente familiarizado
	C Durante un periodo superior a un año y estoy totalmente familiarizado con los productos y mercados financieros
	(Respuesta única)

10	Mis conocimiento sobre los instrumentos financieros y mercados de valores es:
	Desconozco el funcionamiento y la terminología de los mercados de valores.
	Entiendo los conceptos básicos y sigo los mercados de valores más importantes.
	Conozco bien los instrumentos financieros y los mercados de valores, así como los riesgos asociados a los mismos.
	Elevado, estoy familiarizado con la terminología usada en el sector y comprendo el significado de los términos: volatilidad, ratio de sharpe, VaR
	Muy elevado, conozco los riesgos asociados a las invesiones en fondos de gestión alternativa, hedge funds, SICAVs y estructuras complejas
	(Respuesta única)

11	En los últimos 12 meses he realizado operaciones en los siguientes instrumentos financieros:
	No he realizado ninguna operación en ninguno de los instrumentos indicados
	Depósitos
	Fondos de Inversión
	Renta Fija: letras del tesoro, bonos, obligaciones
	Renta Variable: acciones cotizadas en bolsa
	Derivados: warrants, opciones o futuros

12	En los últimos 12 meses he realizado la siguientes operaciones sobre los instrumentos señalados en la pregunta anterior:
	No he realizado ninguna operación
	Entre 1 y 5 operaciones
	Entre 5 y 10 operaciones
	Entre 10 y 20 operaciones
	Más de 20 operaciones
	(Respuesta única)

13	Durante los últimos 12 meses he realizado lo siguiente:
	No he invertido, ni he recibido asesoramiento ni he contratado la gestión de mi cartera
	He contratado con alguna entidad o empresa de inversión la gestión discrecional de carteras
	He invertido en instrumentos financieros habiendo recibido asesoramiento en inversiones

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